μ°λ§μ΄ λ€κ°μ€λ©΄μ ISAλ μ°κΈ κ³μ’λ₯Ό μ΄λ»κ² μ±μμΌ ν μ§ κ³ λ―Όνλ λΆλ€μ΄ κ³μ€ κ±°μμ. κ³μ’κ° λ€μνλ€λ³΄λ, μ΄λ€ κ³μ’μ 무μμ λͺ» λ΄λ μ§ ν¬μ μ νλ ν·κ°λ¦΄ μ μκ³ μ. μ μΈ κ³μ’λ€μ ETF ν¬μ νλμ μ ν μ¬νμ μ½κ³ λΉ λ₯΄κ² μ΄ν΄λ³Όκ²μ.
κ°μ₯ ν¬μ μμ λκ° λμ κ²μ΄ ISA κ³μ’μ
λλ€. ISA κ³μ’μμλ κ΅λ΄μ μμ₯λΌ μλ ETFλΌλ©΄ 무μμ΄λ μΌλ§λ μ§ λ§€λ§€ν μ μμ΄μ. ISA κ³μ’μ 2000λ§μμ λ£μ΄λλ€λ©΄, 2000λ§μ μ μ‘μ S&P 500 ETFμ κ°μ μ£Όμν ETFλ μ½μ€νΌ μΈλ²μ€ ETF, λλ λ¬λ¬ μ λ¬Ό ETFμ κ°μ κ³ μν ETFμ ν¬μν΄λ 무방ν΄μ.
ISA λ€μμΌλ‘λ κ°μΈμ°κΈμ΄ μμ λκ° λμ΅λλ€. μ¬κΈ°μ κ°μΈμ°κΈμ΄λΌκ³ νλ©΄ μ°κΈμ μΆκ³μ’λ₯Ό μλ―Ένλλ°μ. μ°κΈμ μΆκ³μ’λ λ λ²λ¦¬μ§μ μΈλ²μ€ ETFλ₯Ό μ μΈν λͺ¨λ ETFμ μ μ‘ ν¬μν μ μμ΄μ. λ¬λ¬, μμ , κΈμ΄λ μ μ λ¬Ό ETFλ ν¬μκ° κ°λ₯νμ£ .
λ§μ§λ§μΌλ‘ λ¨μ κ² DCλ IRP ν΄μ§μ°κΈμΈλ°μ. ν΄μ§μ°κΈμ κ·Όλ‘μμ λ
Ένλ₯Ό 보μ₯ν΄μ£ΌκΈ° μν΄ κ΅κ°μμ λ§λ μ λμ΄κΈ° λλ¬Έμ ν¬μ κΈ°μ€μ΄ κ°μ₯ λΉ‘λΉ‘ν©λλ€. ν΄μ§μ°κΈμ μ΅μνμ μμ μ±μ 보μ₯νκΈ° μν΄ λ κ°μ§ 쑰건μ μ€μν΄μΌ ν΄μ.
첫 λ²μ§Έλ μμ μμ°μ μ΅μ 30% 보μ ν΄μΌ νλ€λ κ±°μμ. μ¬κΈ°μ μμ μμ°μ΄λΌκ³ νλ©΄ μ±κΆμ΄λ νκΈμ΄ λκ² μ£ . λ°λΌμ μ£Όμ, νμμνμ ν¬μνλ ETFλ€μ μ΅λ 70%κΉμ§λ§ ν¬μκ° κ°λ₯ν©λλ€. μ£Όμν μ μ 맀μνμ λ 70% λΉμ€μ λ§μΆ°μ λ£μλλΌλ, ETF κ°κ²©μ΄ μμΉν΄ νκ°κΈμ‘ κΈ°μ€μΌλ‘ λΉμ€μ΄ λμ΄λλ©΄, μΆκ°λ‘ λμ λ©μ
νκ±°λ ETFλ₯Ό 맀λν΄μ 70% λΉμ€μ λ§μΆ°μ€μΌ νλ€λ 건λ°μ. μ΄ κ²½μ° κ³μ’λ₯Ό λ§λ κΈμ΅μ¬μμ λ¬Έμλ νΈμ μλ¦Όμ λ³΄λ΄ μλ €μ£ΌκΈ° λλ¬Έμ, λΉμ€μ μ κ²½μ°λ©° 맀μΌλ§€μΌ μ§μ νμΈν νμλ μμ΅λλ€.
λ λ²μ§Έ 쑰건μ λ λ²λ¦¬μ§, μΈλ²μ€λ λ¬Όλ‘ μ λ¬Ό ETFμλ λͺ¨λ ν¬μν μ μλ€λ κ±°μμ. κ°μ₯ μ½κ² ꡬλΆνλ λ²μ ETF μ΄λ¦μ βμ λ¬Όβμ΄λ βλ λ²λ¦¬μ§β, βμΈλ²μ€βκ° λΆμ΄μμΌλ©΄ κΈ°λ³Έμ μΌλ‘ ν΄μ§μ°κΈμλ λ΄μ μ μλ€κ³ μκ°νλ©΄ λ©λλ€. |